En el contexto empresarial colombiano, la transparencia, la ética y la prevención de riesgos son hoy factores estratégicos. En este escenario, dos instrumentos se han vuelto protagonistas: el SAGRILAFT y el PTEE. Aunque están relacionados, cumplen funciones diferentes y se complementan en la construcción de empresas más confiables y sostenibles.
¿Qué es SAGRILAFT?
El SAGRILAFT es el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo.
Se trata de un conjunto de políticas, procedimientos, controles y herramientas orientadas a:
- Identificar los riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo.
- Evaluar su impacto y probabilidad.
- Implementar controles para prevenir, mitigar y gestionar dichos riesgos.
- Promover una cultura de cumplimiento dentro de la organización.
Su propósito principal es proteger a la empresa frente a actividades ilícitas que puedan comprometer su estabilidad, su reputación y su responsabilidad legal.
Objetivos y propósitos de SAGRILAFT
- Prevenir el uso de la empresa como vehículo para el lavado de activos y la financiación del terrorismo.
- Identificar y evaluar los riesgos asociados a clientes, proveedores, operaciones y canales.
- Implementar medidas de debida diligencia, monitoreo y reporte.
- Fortalecer la cultura de cumplimiento y de gestión del riesgo.
- Proteger la reputación y la continuidad del negocio.
Beneficios de SAGRILAFT para las empresas
- Cumplimiento de las normas vigentes y reducción de contingencias legales.
- Gestión más efectiva de riesgos reputacionales, financieros y operativos.
- Mejora de la imagen ante entidades de control, aliados y el mercado.
- Prevención de pérdidas económicas derivadas de sanciones o fraudes.
- Generación de confianza en clientes, proveedores e inversionistas.
¿Qué es el PTEE?
El PTEE es el Programa de Transparencia y Ética Empresarial (en muchos contextos también asociado a eficiencia y buenas prácticas de gestión).
Es un marco de políticas, procedimientos y acciones que buscan consolidar una cultura corporativa basada en la transparencia, la ética, el cumplimiento y la responsabilidad social.
Objetivos y propósitos del PTEE
- Fomentar una cultura organizacional basada en la transparencia y la integridad.
- Promover el cumplimiento de normas internas y externas (legales y regulatorias).
- Mejorar la eficiencia operativa y la adecuada gestión de los recursos.
- Fortalecer la confianza de los grupos de interés: clientes, proveedores, colaboradores, autoridades y comunidad.
- Aportar al desarrollo sostenible y al bienestar de la sociedad.
Beneficios del PTEE para las empresas
- Mejora significativa de la reputación corporativa.
- Mayor confianza de los stakeholders y fortalecimiento de relaciones de largo plazo.
- Reducción de riesgos de corrupción, fraude y malas prácticas.
- Incremento de la eficiencia operativa gracias a procesos más claros y transparentes.
- Impulso a la innovación y competitividad mediante una gestión más ordenada y confiable.
SAGRILAFT vs. PTEE: ¿en qué se diferencian?
Aunque SAGRILAFT y PTEE comparten principios de cumplimiento y ética, no son lo mismo y tienen alcances distintos:
- Objetivos y propósito
- SAGRILAFT: se enfoca específicamente en prevenir y gestionar el riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo.
- PTEE: busca promover la transparencia, la ética y el cumplimiento legal en sentido amplio, más allá de un riesgo puntual.
- Enfoque
- SAGRILAFT: está centrado en la gestión de riesgos de actividades ilícitas vinculadas a LA/FT.
- PTEE: tiene un enfoque integral de gobernanza y cultura empresarial, que incluye integridad, anticorrupción, transparencia y buenas prácticas.
- Alcance
- SAGRILAFT: se orienta a procesos, contrapartes y operaciones que puedan estar expuestos a LA/FT.
- PTEE: abarca temas como eficiencia operativa, responsabilidad social, relación con grupos de interés y gestión transparente del negocio.
- Implementación
- SAGRILAFT: exige metodologías específicas de identificación, medición, control y monitoreo del riesgo LA/FT, así como roles definidos de cumplimiento.
- PTEE: requiere diseño de políticas de integridad, códigos de ética, canales de denuncia, capacitación y mecanismos de seguimiento, con una perspectiva más amplia de cumplimiento y gobierno corporativo.
¿Por qué son complementarios?
Más que elegir entre uno u otro, las organizaciones que aspiran a ser sostenibles y competitivas necesitan integrar ambos enfoques.
El SAGRILAFT protege a la empresa frente a riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo, mientras que el PTEE consolida una cultura de ética, transparencia y cumplimiento que soporta todos los procesos del negocio. Juntos, se convierten en pilares de la confianza, la sostenibilidad y la proyección a largo plazo.
Implementar SAGRILAFT y PTEE no es solo una exigencia regulatoria para ciertos sectores, sino una decisión estratégica que mejora la manera en que la empresa se relaciona con el mercado, las autoridades y la sociedad.
